FI avslutar undersökning av Garantum Fondkommission

FI har undersökt hur Garantum Fondkommission har tillvaratagit sina kunders intressen i samband med att vissa av bolagets anknutna ombud har lämnat investeringsrådgivning om två olika typer av strukturerade produkter till konsumenter.  Undersökningen avser perioden 1 januari 2021 till och med den 31 december 2022.

Undersökningen visar att Garantum Fondkommission har överträtt centrala regler för den som bedriver investeringsrådgivning. Bolaget har inte dokumenterat investeringsrådgivningen när det gäller lämplighetsbedömningen och byte av finansiellt instrument på det sätt som reglerna kräver. De förklaringar som företaget enligt reglerna ska lämna om varför produkterna varit  lämpliga för den enskilde konsumenten har också varit bristfälliga. Det har också funnits brister i den information till kunderna om de kostnader och avgifter som investeringen har varit förknippad med.

FI har därför beslutat att ge Garantum Fondkommission en anmärkning och en sanktionsavgift på 15 miljoner kronor.

FI:s uppdrag som tillsynsmyndighet innebär bland annat att FI  genom undersökningar ska utreda och bedöma om värdepappersbolag följer relevanta regelverk.

Det är viktigt att värdepappersbolag tar tillvara konsumenters intressen när de erbjuder investeringsrådgivning, bland annat genom att konsumenten tydlig informeras om de kostnader och avgifter som investeringen är förenad med och om varför rådet är lämpligt