Företagen kan minska risken för penningtvätt i aktier, fonder och livförsäkringar

FI har gjort två kartläggningar av hur värdepappersbolag och banker som driver värdepappersrörelse respektive livförsäkringsföretag arbetar för att motverka penningtvättsrisker. Marknaden för aktiehandel, handel med fonder och försäkringar omsätter mycket pengar, vilket gör att kriminella aktörer kan vilja använda dessa tjänster i avancerade penningtvättsupplägg. Resultaten av kartläggningarna pekar på att företagen kan göra mer för att förebygga att deras verksamheter kan utnyttjas för kriminella syften.

FI:s analys visar bland annat att såväl livförsäkringsbolag som värdepappersbolag och banker som driver värdepappersrörelse inte fullt ut anpassar sina riskbedömningar till de specifika riskerna i sina verksamheter. Riskbedömningarna verkar i flera av de kartlagda företagen vara alldeles för generella och i vissa delar sakna egna analyser. Granskningarna pekar också på att flera företag använder sig av en annan aktör för att sälja sina produkter och tjänster, vilket kan försämra företagens kontroll över sina penningtvättsrisker.

Penningtvätt skadar ekonomin och ger brottslingar möjlighet att använda pengar från brott. Alla på finansmarknaden måste följa reglerna för att motverka detta, för att skydda systemet och bygga förtroende. Företagen måste också avsätta tillräckliga resurser för att kunna hantera dessa risker, säger Petra Bonderud, tillförordnad avdelningschef för Penningtvättstillsyn på FI.

Båda analyserna pekar på att företagen kan förbättra och effektivisera sitt arbete med att övervaka misstänka transaktioner, och anmäla in alla sådana till Finanspolisen.

FI kan komma att följa upp hur enskilda företag arbetar med detta i vår löpande tillsyn eller genom separata undersökningar.